2022/10 投資信託成績
アセットアロケーション
投資信託による長期積立の方針は、先進国債券:株式 = 2:8。
更に株式の内訳は、S&P500が50％、日経平均が15%、全世界株が25％、新興国株が10%という割合。あとはお楽しみ枠として、レバナスに毎日170円積立。
損益評価
| 商品名 | 元本 | 評価額 | 割合 |
|---|---|---|---|
| 三菱UFJ国際 - eMAXIS Slim先進国債券インデックス | 16,208 | 16,397 | 9.01 |
| SBI - SBI V S&P500 インデックス・ファンド | 133,000 | 137,454 | 75.50 |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド | 10,000 | 10,121 | 5.56 |
| SBI - SBI 全世界株式インデックス・ファンド | 8,333 | 8,319 | 4.57 |
| SBI - SBI 新興国株式インデックス・ファンド | 6,667 | 6,588 | 3.62 |
| 大和 - iFreeレバレッジ NASDAQ100 | 3,190 | 99.91 | 1.75 |
トータルでは、元本177,398に対し評価額182,066で、2.63%の含み益。
備考
もともと何も考えずに積立NISA口座でSBI - SBI V S&P500を積み立てていた分があり、アセットアロケーションのバランスを決めて本格的に積立投資を始めたのが今月からなので、目標とかなり乖離のある状態になっている。ボーナス月の余剰資金でスポット買いを入れつつ、目標とするバランスに徐々に近づけていきたい。直近では、12月のボーナスの4~5割程度をスポット買いに当てる予定。積立NISAの枠が21万円余っているため、うまく配分して使い切る。
